AUS DER PRAXIS – FÜR DIE PRAXIS
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DER AVF-VORSORGEKOFFER
ZUR PROFESSIONELLEN RUHESTANDSPLANUNG
Das innovative und einzigartige All-in-One-Konzept für Steuerberater & Wirtschaftsprüfer
Erfahren Sie auf dieser Seite alles zu unserem Konzept.
- Warum ist die Ruhestandsplanung ein aktuelles Thema?
- Welches Potenzial steckt in der Ruhestandsplanung für Sie als Steuerberater?
- Was bringt die Ruhestandsplanung Ihren Mandanten?
- Ruhestandsplanung mit dem AVF-Vorsorgekoffer
Die Ruhestandsplanung im Überblick
Warum ist die Ruhestandsplanung ein aktuelles Thema?
Demografischer
Wandel
Alternde Gesellschaft und unzureichende staatliche Rente
Sinkendes
Rentenniveau
Unzureichende staatliche Rente
bedingt private Vorsorge
Planung
bringt Vorteile
Wer frühzeitig Vermögen aufbaut profitiert stärker vom Zinseffekt
Wachende finanzielle Unsicherheit
Steigende Lebenshaltungskosten, Inflation und unsichere Rentenprognosen
Veränderte Erwerbsbiografien
Wechselnde Arbeitgeber, Selbständigkeit, Auslandsaufenthalte machen die individuelle Vorsorge komplexer und professionelle Planung relevanter
Regulatorische und
steuerliche Aspekte
Förderungen durch betriebliche Altersvorsorge, Riesterrente und Co. optimal nutzen
vermögens-
übertragung
Richtig schenken und vererben sowie Nachlassregelungen treffen
vollmachten
Patientenverfügung, Vorsorgevollmacht und Generalvollmacht
Risikoabsicherung
Todesfall, Partner/Kinder, Krankheit, Pflegefall
Welches Potenzial steckt in der Ruhestandsplanung für Sie als Steuerberater?
Wachsender Beratungsbedarf
Viele Menschen fühlen sich unsicher und schlecht informiert, wenn es um ihre Altersvorsorge geht.
Es besteht ein großer Bedarf an individueller, verständlicher und transparenter Beratung.
Vorsorge ist komplex – Steuerberater können hier als vertrauensvolle Lotsen auftreten.
Langfristige Kundenbindung
Ruhestandsplanung ist kein einmaliger Verkauf, sondern ein dauerhafter Beratungsprozess über viele Jahre.
Wer früh begleitet, kann den Mandanten über verschiedene Lebensphasen hinweg betreuen: Familiengründung, Hauskauf, Karrierewechsel, Ruhestand.
Das schafft eine hohe Loyalität und Cross-Selling-Potenziale (z. B. Pflegevorsorge, Kapitalanlagen, Einmalbeitrag, Edelmetalldepot).
Umsatzpotenzial durch Produktvielfalt
In der Ruhestandsplanung können viele Produkte eine Rolle spielen:
- Private Rentenversicherungen
- Fondsgebundene Lösungen
- Betriebliche Altersvorsorge
- Pflegeabsicherung
- Kapitalanlageprodukte (z. B. ETFs, Edelmetalldepot, Einmalbeitrag)
Steuerberater können dadurch ihr Produktportfolio breiter aufstellen und den Umsatz pro Mandant steigern.
Positionierung als Experte
Wer sich auf Ruhestandsplanung spezialisiert, kann sich als Fachberater mit hoher Kompetenz und Vertrauen positionieren.
Gerade im Zeitalter von Vergleichsportalen und Online-Abschlüssen ist Beratung mit Tiefgang ein klarer Wettbewerbsvorteil.
Zugang zu attraktiven Zielgruppen
Besonders interessant: Gutverdiener, Selbstständige, mittelständische Unternehmer, Akademiker – sie haben oft einen besonders hohen Vorsorgebedarf.
Daher sollten Sie die Zielgruppe 30+, die sich gerade ihr Leben aufbaut, beim Thema Ruhestandsplanung bereits aktiv ansprechen.
Auch Menschen „50+“ suchen vermehrt Hilfe für die letzten Jahre bis zur Rente und zur Optimierung ihrer bestehenden Verträge.
Service- und Folgegeschäft
Über regelmäßige Check-ups zur Vorsorge können Steuerberater Folgegeschäft generieren (z. B. Anpassungen, neue Produkte, Umschichtungen).
Auch Themen wie Erbschaftsplanung, Pflegevorsorge oder Kapitalentnahme im Alter bieten weiteres Beratungspotenzial.
Was bringt die Ruhestandsplanung Ihren Mandanten?
Individuelle Analyse und maßgeschneiderte Lösungen
Sie als Steuerberater erstellen eine ganzheitliche Bestandsaufnahme der aktuellen Situation (Einnahmen, Ausgaben, bestehende Verträge, Vermögen, Ziele).
Daraus ergibt sich ein maßgeschneiderter Plan, der auf die Lebenssituation, Wünsche und Ziele des Mandanten zugeschnitten ist – keine Standardlösung.
Sicherheit durch Übersicht und Klarheit
Viele Menschen haben Lücken in der Vorsorge oder kennen ihren Status nicht genau.
Sie als Steuerberater helfen, Versorgungslücken frühzeitig zu erkennen und gezielt zu schließen.
Das gibt dem Mandanten Transparenz und ein gutes Gefühl von Kontrolle.
Koordination aller Bausteine der Altersvorsorge
Ruhestandsplanung betrifft viele Bereiche: gesetzliche Rente, private Vorsorge, Kapitalanlagen, Steuern, Erbschaft.
Sie als Steuerberater können alle Bausteine sinnvoll aufeinander abstimmen – für eine effiziente und ausgewogene Strategie.
Unabhängige Beratung
Sie als Steuerberater sind nicht zwangsläufig an ein bestimmtes Produkt oder eine bestimmte Gesellschaft gebunden, sondern können aus einer Vielzahl von Anbietern und Tarifen die für den Mandanten bestmögliche Lösung wählen.
Steuerliche und rechtliche Optimierung
Professionelle Ruhestandsplanung berücksichtigt auch Steuern, Freibeträge, Erbschaftsregelungen und mögliche Förderungen.
Das spart Geld und schützt vor späteren Nachteilen oder Überraschungen.
Zeitersparnis und Entlastung
Sie als Steuerberater übernehmen die Recherche, den Vergleich, die Antragstellung und ggf. auch die Kommunikation mit Versicherern.
Der Mandant spart Zeit, Aufwand und profitiert von Expertenwissen – ohne sich selbst in komplexe Themen einarbeiten zu müssen.
Laufende Betreuung und Anpassung
Lebensumstände ändern sich: Heirat, Kinder, Jobwechsel, Scheidung, Erbschaften.
Sie als guter Steuerberater und Ruhestandspartner betreuen den Mandanten langfristig und passen die Vorsorgestrategie regelmäßig an, um sie aktuell und effizient zu halten.
Ruhe und Zuversicht
Am Ende geht es um das Gefühl: „Ich habe alles geregelt.“
Der Mandant kann mit mehr Sicherheit und innerer Ruhe auf den Ruhestand blicken – das ist unbezahlbar.
Ruhestandsplanung mit dem AVF-Vorsorgekoffer
Mit dem Vorsorgekoffer von AVF Thomas Kupfer e.K. haben Sie ein wertvolles Instrument an der Hand, um Ihren Mandanten den Zugang zu wichtigen Vorsorgedokumenten wie der Patientenverfügung, der Vorsorgevollmacht, der Generalvollmacht usw. zu ermöglichen (ersetzt jedoch nicht den Notar oder Steuerberater) – für jede Frage, für jede Situation haben wir die Antwort und Lösung! Für Sie als Steuerberater ist unser AVF-Vorsorgekoffer so konzipiert, dass er sich optimal in Ihrem vertrieblichen Alltag einsetzen lässt.
Unser Konzept:
Wir haben für alles eine Lösung
Modular und flexibel einsetzbar
Das Konzept lässt sich individuell an verschiedene Zielgruppen (z. B. Angestellte, Selbstständige, Akademiker, Unternehmer) und Beratungsstile anpassen.
Es ist ideal geeignet für Ihre Zielgruppe 30+, welche sich gerade ihr Leben aufbaut, und sich für die Zukunft optimal absichern und vorbereiten möchte.
Auch Menschen „50+“ suchen vermehrt Hilfe für die letzten Jahre bis zur Rente und zur Optimierung ihrer bestehenden Verträge.
Verkaufsfördernde Struktur & Argumentation
ZUM KOMPASSEnthält erprobte Gesprächsleitfäden, Bedarfsanalysen, umfangreiche Fragebögen und Visualisierungen, die den Verkaufsprozess vereinfachen (z.B. unser Kompass, siehe Bild/Link).
Fokus auf emotionales Verkaufen mit konkreten Rechenbeispielen und „Aha-Effekten“ für den Mandanten.
Zielgruppen-spezifische Ansprache
Materialien und Beratungskonzepte differenzieren nach Altersgruppe, Berufsstand oder Lebenssituation.
Dadurch höhere Relevanz und bessere Abschlussquote.
Didaktisch durchdacht & leicht vermittelbar
Komplexe Inhalte werden einfach, verständlich und visuell aufbereitet.
Ideal für Mandanten, die mit Finanzthemen wenig vertraut sind – reduziert Gesprächsbarrieren.
Schneller Start möglich („Plug-and-Play“)
Sofort einsetzbar ohne lange Einarbeitung.
Ideal für Steuerberater, die sofort mit der Umsetzung beginnen wollen.
Stärkung der Kundenbindung
Das Konzept ist nicht nur auf den Abschluss ausgerichtet, sondern auf langfristige Begleitung und regelmäßige Vorsorge-Check-ups.
Fördert die Pflege bestehender Mandanten und Weiterempfehlungen.
Digital kompatibel (hybride Beratung)
MEHR DAZUAuch für digitale oder hybride Beratungsformate einsetzbar – z. B. Online-Präsentationen, Videoberatung, PDF-Versand (mit Ihrem individuellen Logo; siehe nächster Punkt).
Unterstützt Steuerberater beim Aufbau digitaler Beratungsmodelle.
Zudem bieten wir in Kooperation mit goingpublic – Akademie für Finanzberatung einen optional erhältlichen Online-Beratungsrecher (browserbasiert) an.
Abgrenzung vom Wettbewerb
Ein strukturiertes, geprüftes Konzept hebt den Steuerberater klar von unstrukturierten Einzelberatern oder Standardvermittlern ab.
Zudem sind unsere Unterlagen "whitegelabelt" - Sie erhalten uns druckfähige und personalisierbare PDF und Word-Dokumente, welche Sie mit Ihrem Logo individualisieren können.
Dies positioniert Sie als Vorsorge-Experte mit System.
Verdienen Sie am Konzept, nicht am Vertrag
Die Ruhestandsplanung mit allen Bausteinen ist natürlich auch zeitintensiv - daher haben wir eine Dienstleistungsvereinbarung ausgearbeitet, die es Ihnen somit ermöglicht Ihre erbrachte Beratungszeit zu honorieren, statt sich nur am Abschluss zu orientieren.
Die Bestandteile:
Professionelle und geprüfte Materialien
Alle Materialien stehen als Whitelabel-Dateien und/oder bearbeitbare Word-Dokumente zur Verfügung und können somit durch Sie ggf. editiert und mit Ihrem Logo personalisiert werden!
Handbuch Vorsorgeservice mit Verkaufsansätzen
Erklärendes Handbuch für Sie als Steuerberater zum AVF-Vorsorgekoffer mit zielgruppen-spezifischen Ansprachen, Herausforderungn im Gespräch und Lösungsansätzen.
DIN A4
11 Seiten
Broschüre Vorsorgeservice
Broschüre zum gemeinsam Erarbeiten
bestehender Versicherungen, Konten und Vermögenswerten, Verfügungen, Vollmachten und Erben für die gemeinsame Erarbeitung mit dem Mandanten.
DIN A4
46 Seiten
AVF Analysefragebogen
Ausführlicher Fragebogen zu allen Bereichen der Ruhestandsplanung für die gemeinsame Erarbeitung mit dem Mandanten.
DIN A4
14 Seiten
AVF Flyer Ruhestandsplanung
Emotionaler Werbeflyer zur Mitgabe an Mandanten
DIN lang
6 Seiten
14 Seiten
Nutzung Video AVF Ruhestandsplanung
VIDEO ABSPIELENEmotionales Video zum Einstieg in das Thema Ruhestandsplanung zur Präsentation bei Ihren Mandanten.
Video
2:53 min
Muster Notar-Vertrag
Mustervorlage für einen Notar-Vertrag.
Word-Dokument
DIN A4
6 Seiten
Muster Anschreiben an Mandanten
Mustervorlage für einen werblichen Brief an Ihre Mandanten.
Word-Dokument
DIN A4
1 Seiten
Muster Dienstleistungsvereinbarung Vorsorgeservice
Mustervorlage für einen Dienstleistungsvertrag zum Vorsorgeservice (Komplettpreis).
Word-Dokument
DIN A4
2 Seiten
Muster Dienstleistungsvereinbarung Ruhestandsplanung
Mustervorlage für einen Dienstleistungsvertrag zur Ruhestandsplanung (auf Stundenbasis).
Word-Dokument
DIN A4
2 Seiten
Online-Beratungsrechner
MEHR DAZUOnline-Beratungsrechner in Kooperation mit Going Public – Akademie für Finanzberatung AG & Co.KG und FINO Software GmbH
Beinhaltet folgende Module:
- EINSeitenplaner
- Haushaltsmodul
- Lebensplanungsmodul
- Lebenserwartungsmodul
- Pflegemodul
- Versicherungsmodul
- Erbschaftsmodul
Browserbasierte Software-Anwendung. Keine Installation notwendig.
Ihre Vorteile:
Professionell, persönlich, preiswert
Entwickelt von Experten
Sie profitieren von langjähriger Erfahrung und erprobten Konzepten
Persönliche Beratung
und Betreuung
Wir sind gerne für Sie da
Zeitsparendes und umfassendes All-in-one Konzept
Werbung, Ansprache, Fragebogen, Mustervorlagen, Online-Rechner, u.v.m
Professionelle und
geprüfte Materialien
Ansprechendes Design trifft auf notariell geprüfte Unterlagen
Regelmäßige Prüfung und Aktualisierung
Sie bleiben immer up-to-date
Transparent und fair
Einmalige Gebühr (Laufzeit 3 Jahre) in Abhängigkeit Ihrer Mitarbeiteranzahl
(jederzeit erweiterbar)
Werden Sie zum Vorsorgespezialist!
Die Höhe der Lizenzgebühr (einmalige Gebühr, Laufzeit 3 Jahre) für unseren AVF-Vorsorgekoffer richtet sich nach der Anzahl der Mitarbeiter in Ihrem Unternehmen. Bitte kontaktieren Sie uns für eine individuelle Preisanfrage!
